Beruf Kundenbeziehungsmanager / Kundenbeziehungsmanagerin
Kundenbeziehungsmanager/Kundenbeziehungsmanagerinnen pflegen und erweitern bestehende und potenzielle Kundenbeziehungen. Sie nutzen Querverkaufstechniken, um verschiedene Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen zu empfehlen und zu verkaufen. Sie leiten die gesamten Kundenbeziehungen und sind für die Optimierung der Geschäftsergebnisse und der Kundenzufriedenheit verantwortlich.
Kundenbeziehungsmanager/Kundenbeziehungsmanagerin: Stellenausschreibungen
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Stellenausschreibungen: talent.comPersönlichkeitstyp
Wissen
- Finanzielle Zuständigkeit
Finanzielle Vorschriften und Verfahren für einen bestimmten Standort, dessen zuständige Aufsichtsbehörden über die Zuständigkeit entscheiden.
- Finanzmanagement
Finanzbereich, der sich mit der Analyse praktischer Prozesse und den Instrumenten für die Bestimmung von Finanzmitteln befasst. Dies umfasst die Struktur von Unternehmen, die Investitionsquellen und den Wertzuwachs von Unternehmen aufgrund von Managemententscheidungen.
- Gesellschaftliche Verantwortung von Unternehmen
Die Handhabung oder Verwaltung von Geschäftsprozessen in verantwortlicher und ethischer Weise, wobei die wirtschaftliche Verantwortung gegenüber den Anteilinhabern ebenso wichtig ist wie die Verantwortung gegenüber ökologischen und sozialen Interessengruppen.
- Finanzanalyse
Verfahren zur Bewertung der finanziellen Möglichkeiten, der Mittel und des Status einer Organisation oder Person durch die Analyse von Jahresabschlüssen und Berichten, um sachkundige geschäftliche oder finanzielle Entscheidungen zu treffen.
- Kundendienst
Prozesse und Grundsätze in Bezug auf den Kunden, den Mandanten, Servicebenutzer sowie personenbezogene Dienstleistungen; dazu können Verfahren zur Bewertung der Zufriedenheit des Kunden oder Servicebenutzers gehören.
- Jahresabschluss
Die Finanzunterlagen, die die Finanzlage eines Unternehmens am Ende eines festgelegten Zeitraums oder am Ende des Geschäftsjahres offenlegen. Der Jahresabschluss umfasst fünf Teile: die Bilanz, die Gesamtergebnisrechnung, die Eigenkapitalveränderungsrechnung, die Kapitalflussrechnung und der Anhang.
- Finanzmärkte
Die finanzielle Infrastruktur, die den Handel mit von Unternehmen und Einzelpersonen angebotenen Wertpapieren ermöglicht, und für die aufsichtliche Finanzrahmenregelungen gelten.
- Finanzprodukte
Verschiedene Arten von Instrumenten, die für die Verwaltung von auf dem Markt verfügbaren Finanzflüsse gelten, wie Aktien, Anleihen, Optionen oder Fonds.
Fertigkeiten
- Kundenbedürfnisse feststellen
Feststellen der Erwartungen, Wünsche und Anforderungen der Kunden in Bezug auf Produkte und Dienstleistungen durch geeignete Fragen und aktives Zuhören.
- Neue Kunden ausfindig machen
Einleiten von Maßnahmen, um neue und interessante Kunden zu gewinnen. Einholen von Empfehlungen und Referenzen, Ermitteln der Orte, an denen sich potenzielle Kunden aufhalten.
- Bonitätsnote zu Rate ziehen
Analyse der Kreditakten einer Person, wie Bonitätsauskünfte, die Aufschluss über die Bonitätsgeschichte einer Person geben, um ihre Kreditwürdigkeit und alle Risiken im Zusammenhang mit einer Kreditvergabe zu bewerten.
- Finanzinformationen einholen
Sammeln von Informationen über Wertpapiere, Marktbedingungen, staatliche Vorschriften und die Finanzlage, Ziele und Bedürfnisse von Kunden oder Unternehmen.
- Finanzberatung leisten
Beraten, Unterstützen und Vorschlagen von Lösungen in Bezug auf das Finanzmanagement, wie Erwerb neuer Vermögenswerte, Tätigen von Investitionen und Methoden zur Erhöhung der Steuereffizienz.
- Fähigkeiten zur Kommunikation über Technik anwenden
Klares und prägnantes Erläutern technischer Einzelheiten für Laien, d. h. Kunden, Interessenträger oder sonstige interessierte Kreise.
- Gesundheits- und Sicherheitsverfahren planen
Einführung von Verfahren zur Erhaltung und Verbesserung von Gesundheit und Sicherheit am Arbeitsplatz.
- Berichte über Kosten-Nutzen-Analysen bereitstellen
Erarbeiten, Verfassen und Weiterleiten von Berichten mit einer aufgeschlüsselten Kostenanalyse der Vorschläge und Haushaltspläne des Unternehmens. Vorabanalyse der finanziellen oder sozialen Kosten und des Nutzens eines Vorhabens oder einer Investition über einen bestimmten Zeitraum.
- Wachstum des Unternehmens anstreben
Entwicklung von Strategien und Plänen, die auf ein dauerhaftes Unternehmenswachstum abzielen, unabhängig davon, ob es sich um ein eigenes Unternehmen oder das Unternehmen einer anderen Person handelt. Bemühung mit Maßnahmen zur Erhöhung der Einnahmen und der positiven Cashflows.
- Beziehung zu Kunden und Kundinnen pflegen
Eine dauerhafte und sinnvolle Beziehung zu Kunden und Kundinnen aufbauen, um Zufriedenheit und Treue zu gewährleisten, indem hochwertige Produkte und Dienstleistungen bereitgestellt werden und indem Kundeninformationen und Kundendienst angeboten werden.
- Unternehmensstandards beachten
Führung und Management gemäß dem Verhaltenskodex des Unternehmens.
- Finanzstrategien durchsetzen
Die Finanzpolitik des Unternehmens in Bezug auf das gesamte Steuer- und Rechnungswesen der Organisation lesen, verstehen und durchsetzen.
- Anlageberatung leisten
Bewertung der wirtschaftlichen Ziele des Kunden und Beratung über mögliche finanzielle Investitionen oder Kapitalanlagen zur Schaffung oder Sicherung von Wohlstand.
- Kontakte zu Managern pflegen
Pflege von Kontakten zu Leitern anderer Abteilungen, um einen effizienten Service und eine wirksame Kommunikation zu gewährleisten, d. h. zu Verkauf, Planung, Einkauf, Handel, Vertrieb und Technik.
- Finanzplan erstellen
Erstellung eines Finanzplans gemäß Finanz- und Kundenregelungen, einschließlich Anlegerprofil, Finanzberatung sowie Verhandlungs- und Transaktionsplänen.
- Finanzdienstleistungen anbieten
Bereitstellung einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen für Kunden, z. B. Unterstützung bei Finanzprodukten, Finanzplanung, Versicherungen sowie Geld- und Anlageverwaltung.
- Informationen über Finanzprodukte übermitteln
Informieren des Kunden oder Klienten über Finanzprodukte, den Finanzmarkt, Versicherungen, Darlehen oder andere Arten von Finanzdaten.
Mögliche Kenntnisse und Fähigkeiten
mit interessenträgern verhandeln fremdwährung geschäftskredite mit bankfachleuten kommunizieren bonitätseinstufungen prüfen versicherungsarten einhaltung der unternehmensbestimmungen sicherstellen finanzmarkttrends analysieren management von finanzrisiken durchführen wertpapiere finanzprüfungen durchführen über zinssätze informieren versicherungsprinzipien die finanz- und ertragslage eines unternehmens analysieren berichte vorstellen beratung zur bonitätseinstufung leisten hypothekarkredite finanzielles risiko analysieren aktienmarkt beobachten steuerrecht mit finanzinstrumenten arbeiten betriebswirtschaftliche grundsätze kreditrisikopolitik anwenden kreditportfolio überwachen rechnungslegungstechniken unterstützung bei darlehensanträgen leisten betriebswirtschaft geschäftsbeziehungen aufbauenSource: Sisyphus ODB